Meijers UBO check ondanks het openbaar UBO register KVK

Wat verstaat de wet onder een eigen cliëntenonderzoek?

Voor de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) zijn wij als meldingsplichtige instelling verplicht een cliëntenonderzoek uit te voeren, de UBO’s in kaart te brengen en te werken met een UBO-verklaring. Zelfs als er geen UBO te vinden is. Dit is vastgelegd in art. 4 lid 2 Wwft.

Bovenstaande betekent dat wij een aantal dingen standaard moeten doen:

• De identiteit van onze relaties vaststellen
• Controleren welke persoon binnen een organisatie de meerderheid van de aandelen heeft (de UBO)
• Nagaan of er geen betrokkenheid is bij witwassen en financiering van terrorisme
• Checken of onze relaties op een sanctielijst staan.

Financiële dienstverleners hebben een meldingsplicht als een organisatie of een persoon betrokken is bij witwassen of bij het financieren van terrorisme of als deze op een sanctielijst staat. Wij lichten dan de betrokken verzekeraars in en melden dit bij onze toezichthouder, de AFM (Autoriteit Financiële Markten). Vanzelfsprekend wordt de betreffende relatie hier dan ook over geïnformeerd.

Waarom mogen wij niet afgaan op het register van de KvK?

De overheidsinstantie Kamer van Koophandel (KvK) registreert de UBO’s in het handelsregister. Zij verifieert daarbij niet of de entiteit de juiste UBO(‘s) aanmeldt. Om die reden is in de Europese richtlijn en de Nederlandse wet opgenomen dat financiële dienstverleners in het kader van het cliëntenonderzoek verplicht zijn om zelf na te gaan wie de UBO’s zijn. En dat wij helaas dus niet op de juistheid van het KvK-register mogen afgaan.